Uczestnik PPK ma wpływ na to, jak inwestowane są jego środki

Korzystając z mechanizmu konwersji lub zamiany, uczestnik PPK może ulokować wszystkie środki zgromadzone w PPK w funduszach innych niż te, zdefiniowane dla jego wieku, ale zgodnych z jego oczekiwaniami inwestycyjnymi oraz akceptowanym przez niego poziomem ryzyka.

Publikacja: 27.02.2025 05:30

Uczestnik PPK ma wpływ na to, jak inwestowane są jego środki

Foto: Adobe Stock

Uczestnik PPK, który rozpoczyna oszczędzanie, zostaje automatycznie przypisany do funduszu zdefiniowanej daty (FZD) właściwego do jego wieku. Środki gromadzone na rachunkach uczestników są bowiem lokowane w fundusze, które różnicują poziom ryzyka w zależności od daty urodzenia uczestnika. W miarę zbliżania się uczestnika PPK do 60. roku życia, fundusz zmienia swoją politykę inwestycyjną w taki sposób, że w wartości jego aktywów maleje udział części udziałowej (o wyższym ryzyku inwestycyjnym, ale większym potencjale stóp zwrotu, obejmującej np. akcje), a zwiększa się udział części dłużnej (o niższym poziomie ryzyka inwestycyjnego, ale też o niższym potencjale stóp zwrotu, obejmującej np. obligacje). Osiągnięcie przez fundusz zdefiniowanej daty oznacza moment, w którym struktura portfela osiąga tę o najwyższym udziale instrumentów finansowych ocenianych jako bezpieczne.

Pozostało jeszcze 85% artykułu

PRO.RP.PL tylko za 39 zł!

Przygotuj się na najważniejsze zmiany prawne w 2025 r.
Wszystko o składce zdrowotnej, wprowadzeniu kasowego PIT i procedury SME. Raporty biznesowe, analizy ekonomiczne, webinary oraz użyteczne kalendarium.
Kadry i Płace
Katarzyna Wójcik: Oko szefa nie może być wszechobecne
Materiał Promocyjny
Berlingo VAN od 69 900 zł netto
Kadry i Płace
Katarzyna Wójcik: O zatrudnieniu powinny decydować kompetencje
Kadry i Płace
Co zrobić, gdy firma ma zaległości w ZUS?
Kadry i Płace
Jak zadbać o różnorodność bez ryzyka dyskryminacji?
Materiał Partnera
Warunki rozwoju OZE w samorządach i korzyści z tego płynące
Kadry i Płace
Działania odwetowe to przestępstwo
Materiał Promocyjny
Suzuki Moto Road Show już trwa. Znajdź termin w swoim mieście