Usługa w zakresie planowania i finansowania zwrotnego to nic innego jak połączenie oferty finansowania zwrotnego oraz usługi doradczo-szkoleniowej. Biorąc udział w projekcie, przedsiębiorca otrzymuje korzystniejszą niż rynkową ofertę finansowania zwrotnego i pomoc w planowaniu i zarządzaniu przedsięwzięciem finansowanym ze środków zwrotnych, tak by cele przedsięwzięcia były realizowane, a udzielone finansowanie – terminowo spłacane.
W przypadku finansowania zwrotnego chodzi o szeroką gamę produktów. Są to: pożyczki, kredyty obrotowe oraz inwestycyjne, leasing. To firma decyduje, z jakiego instrumentu skorzystać, biorąc oczywiście pod uwagę własne potrzeby i możliwości. Uzyskanie finansowania to jednak tylko jeden z elementów usługi. Ta ma bowiem znacznie szerszy zakres. Przede wszystkim chodzi w niej o to, aby przedsiębiorca razem z ekspertami dopracował biznesplan przedsięwzięcia, przeanalizował jego mocne i słabe strony, zastanowił się, jak w najbardziej efektywny sposób wykorzystać uzyskane środki i wreszcie dostał podpowiedź oraz wskazówki, w jaki sposób zrealizować inwestycję.